Panel de Control
Haz clic en una fila para abrir su ficha.
Avance del mes
Clientes
| Código Cliente | DNI | Cliente | Celular | Celular del Aval | N° Crédito | Agencia | Asesor | Tipo de Cliente | N° Créditos | Ingreso Mensual | Fecha de Vencimiento | Fecha del Último Pago | Saldo Pendiente | Estado | Días de Atraso | Situación | Dirección del Domicilio | Distrito | Distrito (Estimado) | Documentos Pendientes | Origen | Sexo | Código Sist. Anterior | Créditos en Sist. Anterior | Atraso Promedio Sist. Anterior (días) | Atraso Máximo Sist. Anterior (días) | Base Negativa Sist. Anterior |
|---|
Nuevo cliente
Modo edición: solo se pueden modificar los campos que aparecen habilitados. Los demás datos del cliente se muestran de referencia (en gris), pero no se pueden cambiar desde aquí.
Datos personales
Cónyuge / Conviviente
Aparece automáticamente cuando el estado civil es "Casado(a)" o "Conviviente".
Obligatorio si hay cónyuge/conviviente
Debe tener 9 números
Direcciones
Situación laboral e ingresos
Documentos obligatorios
Los 3 marcados con * son obligatorios para poder guardar al cliente.
Cuentas de depósito (opcional)
El cliente puede tener varias cuentas. Agrégalas aquí y se guardan junto con el cliente; la primera queda como principal y se propone sola en sus solicitudes. Después se modifican en la ficha del cliente → «Cuentas de depósito».
Gestión de Usuarios
Nuevo usuario
| Código | Nombre | Correo | Perfil | Agencia | Estado | Bloqueado | Acción |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cargando usuarios… | |||||||
Simulador de Crédito
Cliente (opcional)
Condiciones del crédito
El plazo (frecuencia × N° de cuotas) no puede pasar de 56 días. Ej: cada 7 días → hasta 8 cuotas.
CRONOGRAMA PROYECTADO
Solo es una simulación — no crea ningún cliente, solicitud ni crédito real. Las fechas siguen el calendario de Desembolsos (si cae domingo o feriado, pasa al siguiente día hábil).
| N° | Vencimiento | Capital | Interés | Seguro | Cuota | Saldo |
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Comparar escenarios (distinto N° de cuotas)
¿Para qué sirve? Muestra cuánto sería la cuota del mismo monto si se paga en más o menos cuotas. Toma el monto, la tasa, el seguro y la frecuencia de la izquierda y solo cambia el N° de cuotas. Escribe los N° de cuotas a comparar, separados por coma (ej: 2, 4, 6).
| N° Cuotas | Plazo (días) | Cuota | Interés | Seguro | Total a Pagar |
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¿Cuánto puede pedir? (según la cuota que puede pagar)
¿Para qué sirve? Es el camino inverso (respeta el máximo de S/ 5,000 y 56 días de plazo): en vez de partir del monto, partes de lo que el cliente puede pagar por cuota y te dice cuánto dinero puede pedir según en cuántas cuotas lo pague. Usa la tasa, el seguro y la frecuencia de la izquierda (el monto de la izquierda no se usa). El monto sale redondeado hacia abajo de S/ 10 en S/ 10, para que la cuota nunca pase de lo indicado.
| Si lo paga en (cuotas) | Plazo (días) | Monto máximo que puede pedir | Cuota que pagaría |
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SIMULAR POR DNI DE CLIENTE
Solo es una simulación: no crea solicitud ni crédito, no se guarda y no afecta Caja y Bancos. Producto PYME · Moneda Soles (S/).
Historial de Simulaciones
| Fecha | Usuario | Cliente (DNI) | Producto | Monto | Tasa (%) | N° Cuotas | Cuota | Acciones |
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Detalle de la simulación
| N° | Vencimiento | Capital | Interés | Seguro | Cuota |
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Solicitudes de Crédito
📊 Tiempos por estado
Mide cuánto tiempo permanecen las solicitudes en cada estado. Los tramos anteriores a la activación son aproximados (se reconstruyen del historial).
| DNI | Cliente | N° Solicitud | Agencia | Asesor | Producto | Tipo de Crédito | Monto | Tasa (%) | Plazo (días) | Periodicidad | N° Cuotas | Fecha de Envío | Hora de Envío | Estado | Estado Desembolso | Antigüedad | Acciones |
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Nueva solicitud
Nuevo: primer crédito. Recurrente: renueva, liquidando el anterior o pagando sus cuotas. Recurrente paralelo: renueva y mantiene otro crédito vigente.
Elige primero al cliente: si tiene crédito vigente, aquí decides si se liquida con este nuevo crédito.
El cliente tiene crédito vigente. Indica si este nuevo crédito lo liquida (renovación) o si queda en paralelo. Desembolsos aplicará lo que se elija aquí.
🔒 El seguro es obligatorio. Solo un crédito de Producto Socio puede operar sin seguro.
⚠️ FUERA DE TARIFARIO
Esto es una sugerencia automática según tu política vigente. La decisión final la toma el aprobador correspondiente.
Las cuentas del cliente se registran en Clientes → ficha → «Cuentas de depósito». Si escribes una cuenta nueva, se guarda sola en el cliente al enviar la solicitud a revisión.
Direcciones
Dirección del Negocio / Empleador
Referencias personales
Avales
Escribe el DNI — si esa persona ya está registrada como cliente, se completa sola. Si vas a usar un aval, su DNI es obligatorio.
El saldo pendiente se usa para calcular el patrimonio; la cuota mensual se descuenta como obligación.
Este producto no maneja Balance General — pasa directo a Estado de Resultados.
El Express no requiere evaluación cuantitativa.
Excepciones (opcional)
Las que ya detectamos automáticamente vienen marcadas — revisa y completa el sustento.
Propuesta de financiamiento
El análisis del asesor en sus propias palabras — obligatorio, las 6 secciones se deben llenar para poder enviar la solicitud a aprobación.
Veredicto de solicitud
Aquí el asesor responde las observaciones del Aprobador y envía la propuesta final. El cuadro queda limpio en cada reenvío; lo escrito y la observación respondida pasan al historial.
Historial de veredictos y respuestas
Documentación de Sustento
Word, Excel, PDF o fotografías: Sustentos de Negocios, Central de Riesgos u Otros documentos. Máximo 3 MB por archivo (las fotos se reducen solas).
Las fotos pesadas se reducen solas para cumplir el límite. En el celular, "Tomar foto" abre la cámara.
Revisión de Créditos
| Espera | DNI | Cliente | N° Solicitud | Agencia | Asesor | Producto | Monto | Tasa (%) | Plazo (días) | Periodicidad | N° Cuotas | Fecha de Envío | Hora de Envío | Fecha de Aprobación | Hora de Aprobación | Decisión | Estado | Decidido por | Comentario |
|---|
| DNI | Cliente | N° Solicitud | Agencia | Asesor | Producto | Monto | Tasa (%) | Plazo (días) | Periodicidad | N° Cuotas | Fecha de Envío | Hora de Envío | Fecha de Aprobación | Hora de Aprobación | Decisión | Estado | Decidido por | Comentario |
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Desembolsos
| DNI | Cliente | N° Solicitud | Agencia | Asesor | Producto | Tipo de Crédito | Monto | Esperando · Caducidad | Acciones |
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Registrar desembolso
Historial de Créditos del Cliente
| N° Crédito | Fecha de Desembolso | Monto del Crédito | Saldo Pendiente | N° Cuotas | Estado |
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⚠️ El saldo pendiente del crédito a liquidar es mayor que el monto del nuevo crédito — el desembolso neto no puede ser negativo. No se puede registrar así; ajusta el monto de la Solicitud o liquida ese crédito por separado.
La firma fuera de oficina normalmente requiere sustento adicional — verifica que quede registrado en la solicitud.
El Número de Operación, el Número de Voucher, el Comprobante y el Comentario son opcionales acá — si todavía no los tienes, puedes registrar el desembolso igual y completarlos después desde "Desembolsos Registrados" → "Completar datos".
Completar datos del desembolso
| DNI | Cliente | N° Crédito | N° Solicitud | Agencia | Asesor | Aprobado por | Responsable del Desembolso | Producto | Tipo de Cliente | Monto del Crédito | Tasa (%) | Plazo (días) | Periodicidad | N° Cuotas | Fecha de Desembolso | Banco / Cuenta | N° de Operación | Datos de la operación | Documentos |
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Cartera de Créditos
| DNI | Cliente | Celular | N° Crédito | N° Solicitud | Agencia | Asesor de Origen | Asesor Actual | Producto | Monto del Crédito | Tasa (%) | Plazo (días) | Periodicidad | N° Cuotas | Cuota | Fecha de Desembolso | Próximo Vencimiento | Fecha del Último Pago | Saldo Pendiente | Cuotas Pagadas | Cuotas Pendientes | Estado | Días de Atraso | Atraso Promedio (días) | Atraso Máximo (días) | Último Contacto | Promesa de Pago |
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Consulta por DNI
Score de 0 a 100 · A Excelente (90+) · B Muy bueno (75–89) · C Bueno (60–74) · D Regular (40–59) · E Riesgoso (menos de 40). Pasa el mouse por cada variable para ver cómo puntúa.
Score de todos los clientes
| Código Cliente | DNI | Cliente | Score | Banda |
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Gestión de Cobranza
| DNI | Cliente | Celular | N° Crédito | Agencia | Asesor de Origen | Asesor Actual | Monto del Crédito | N° Cuota | Cuota | Fecha y Hora de Desembolso | Fecha de Vencimiento | Pagado | Saldo de la Cuota | Días de Atraso | Días de Atraso real (informativo) | Aval |
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Busca por fecha de pago o de vencimiento.
| Código Cliente | DNI | Cliente | N° Crédito | Cuenta | Agencia | Asesor de Origen | Asesor Actual | Grupo | Periodicidad | N° Cuota | Cuota | Cuota Pagada | Fecha de Vencimiento | Días de Atraso | Total Pagado | Fecha de Proceso | Fecha de Pago | Hora Real de Pago | Medio de Pago | Estado de Operación | Puntualidad |
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| Gestor de la Recuperación | N° Pagos | Clientes | Monto Recuperado |
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| Fecha de Pago | Gestor de la Recuperación | DNI | Cliente | N° Crédito | N° Cuota | Monto Recuperado | Medio de Pago | Registrado por |
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Resumen de la cobranza de un día: reúne en una sola vista lo ya visto en "Gestión de Cobranza" y "Pagos Registrados", más los créditos en mora — no se recalcula nada distinto a esas dos pestañas.
| Código Cliente | DNI | Cliente | Celular | Agencia | Asesor de Origen | Asesor Actual | Cuota | Pagado ese Día | Saldo de la Cuota | Situación |
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Créditos migrados de Sist. Anterior que ya terminaron de pagar su cronograma de cuotas, pero mantienen mora y/o seguro histórico (previo a la migración) sin cobrar ni condonar. No se cancela automáticamente ni desaparece de aquí hasta liquidarse.
| DNI | Cliente | N° Crédito | Agencia | Asesor de Origen | Asesor Actual | Celular | Mora Histórica | Seguro Histórico | Saldo Pendiente |
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Caja y Bancos
| Fecha | Tipo | Concepto | Descripción | Cuenta | Agencia | Monto | Usuario | Conciliación |
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Registrar apertura del día
| Fecha | Hora | Cuenta | Saldo Inicial | Usuario |
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Compara lo que el sistema registró contra lo que realmente aparece en el banco. Marca cada movimiento como Confirmado cuando el banco ya lo mostró, y Conciliado cuando ya verificaste que coincide.
| Fecha | Concepto | Cuenta | Monto del Sistema | Estado | Diferencia |
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Flujo de Caja
Ingresos
Egresos
Resumen del día
Saldo real observado (para comparar)
Histórico mensual
| Mes | Saldo Inicial | Entradas | Salidas | Saldo Final |
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Contabilidad
| Fecha | Glosa | Cuenta | Debe | Haber |
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Estado de Resultados
Activo
Pasivo y Patrimonio
Agregar activo fijo de la empresa
Patrimonio (capital y resultados acumulados)
¿Cuánto nos deben nuestros clientes?
Comprobantes
| N° Comprobante | Cliente | DNI | Concepto | Monto | Fecha | Usuario |
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Obligaciones Financieras
Registrar pago —
Saldo actual: S/
| Entidad | Saldo | Cuota | Información |
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Socios
| Nombre | DNI / RUC | Teléfono | % Interés Socio | Créditos Vigentes | Deuda Pendiente con el Socio |
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Gestión Documental
| Título | Categoría | Subido por | Fecha |
|---|
Auditoría y Trazabilidad
| Fecha y Hora | Usuario | Acción | Registro Afectado | Cambio Realizado | Cambio de Estado |
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Reportes Gerenciales
Operaciones
Clientes
Cobranza
Dinero
Calidad de cartera vigente — por días de atraso
Saldo vigente de cada crédito según su cuota vencida más antigua.
Estado de solicitudes
Consolidado por asesor
| Asesor | N° Créditos | N° Créditos Vigentes | Monto Desembolsado | Saldo Pendiente | Saldo de Créditos en Atraso | % del Saldo en Atraso |
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Detalle de Créditos
| Datos del Cliente | Información del Crédito | Seguimiento de Pagos | Rentabilidad | Capital | Resultado | ||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| DNI | Cliente | Asesor de Origen | Asesor Actual | Producto | Tipo de Cliente | Monto del Crédito | Tasa (%) | N° Cuotas | Cuota | Total a Pagar | Total Pagado | Saldo Pendiente | Cuotas Pagadas | Cuotas Pendientes | Interés Total del Crédito | Interés por Cuota | Interés Pagado | Saldo Interés | Capital Pagado | Saldo Capital | Capital por Cuota | Resultado Financiero del Crédito | Estado |
Detalle de Cartera en Mora
| Código Cliente | DNI | Cliente | Celular | Celular del Aval | N° Solicitud | Agencia | Asesor de Origen | Asesor Actual | Monto del Crédito | Fecha de Desembolso | Fecha de Vencimiento (cuota más antigua) | Fecha del Último Pago | Saldo Pendiente | Saldo Capital | Saldo en Mora | Cuotas Pagadas | Cuotas Pendientes | Estado | Días de Atraso | Dirección del Domicilio | Referencia Domiciliaria | Referencia Personal | Dirección del Negocio | Referencia del Negocio | Aval | Dirección del Aval | Referencia del Aval |
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🔒 Solo puedes consultar tu propia cartera.
| Código Cliente | DNI | Cliente | Celular | N° Créditos | Crédito Vigente | Saldo Pendiente | Estado | Días de Atraso |
|---|
—
Reportes que ya existen en otros módulos (se abren tal cual están, sin duplicar su lógica ni su fórmula):
No hay datos para este filtro.
Metas y Desempeño
🔒 Solo el Gerente de Administración y Negocios o el Administrativo pueden asignar o modificar metas. Puedes seguir consultando el Desempeño, el Ranking y el Desempeño por Agencia con normalidad.
🔒 Modo solo lectura: puedes consultar tu meta asignada y tu mora automática, pero no puedes modificar valores ni registrar metas.
🎯 Configuración de Metas
Una meta por asesor y por mes. Si ya existe, se actualiza (no se duplica).
¿De quién y de qué mes?
Metas y mínimos del mes
Metas del mes
Lo que se espera lograr en el mes.
Mínimos para cobrar comisión
Si no se llega a estos porcentajes, la comisión correspondiente no se activa.
Si el ingreso no llega a este %, no se activa ninguna comisión del mes.
Puntualidad mínima para activar su comisión.
Mora — calculada automáticamente desde cartera real
📚 Historial de Metas
Clic en una fila para cargarla arriba y modificarla.
| Período | Asesor | Ingreso Financiero | Clientes Nuevos | Pago Puntual | Estado | Acción |
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🧮 Simulador de Remuneración
Calculadora de "¿qué pasaría si…?". Los valores son hipotéticos: no se guarda nada ni afecta el avance real.
Meta de referencia (guardada en Configuración de Metas)
Valores hipotéticos a simular
Meta asignada
Comisión estimada — detalle
Avance del período
Gestión de tasas y operaciones
Mora — propia y heredada
🏆 Ranking automático de asesores
Puntaje = promedio de puntualidad, avance de clientes nuevos, avance de ingreso y calidad de cartera. Ingresos Financieros Proyectados = intereses (sin seguro) de lo colocado en el mes.
| Cumplimiento | Ingreso Financiero | Mora | Colocación | Resultado | |||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Puesto | Asesor | Puntualidad | Meta Clientes Nuevos | Clientes Logrados | % Avance Clientes | Meta Ingreso Financiero | Ingreso Recuperado | % Avance Ingreso | Mora Inicial | Mora Final | Mora Pagada en el Mes | Operaciones | Clientes Recurrentes | Monto Colocado | Tasa Mensual Promedio (%) | Ingresos Financieros Proyectados | Semáforo |
Semáforo: 🟢 puntaje de 100 o más · 🟡 de 80 a menos de 100 · 🔴 menos de 80.
📍 Reportería por ubicación
Colocación acumulada de todos los créditos, agrupada por agencia y por ubicación del cliente.
🛡️ Mora Propia y Heredada (inicial → final)
Mora al inicio y al corte del período, comisión por mora (solo heredada recuperada) y bono de calidad. Descarga el Excel del asesor.
💰 Ingreso Financiero
Interés puro (sin seguro) pago por pago; cuentan los pagos con atraso dentro de la gracia. Descarga el Excel del asesor.
🧾 Pagos Puntuales
Pago por pago del período, con la puntualidad según el sistema y según la norma de las 21:00. Descarga el Excel o el PDF completo.
🆕 Clientes Nuevos del Mes
Clasificación automática: un cliente cuenta una sola vez por período, por su primer crédito. Renovación, crédito previo o historial Sist. Anterior = recurrente.
Inteligencia de Cobranzas
Oportunidades de Renovación
Cargando…
No hay oportunidades de renovación.
Créditos vigentes con 75 % o más de sus cuotas pagadas, sin cuotas vencidas y que nunca pagaron con más de 2 días de atraso, fuera de la base negativa. Es la misma regla de la tarjeta «Para renovar» de Clientes.
Cargando…
No hay créditos próximos a renovar.
Reporte de Cobranza
—
Fecha de corte: — — se calcula sola cada mes (último día del mes anterior); nunca hay que editarla a mano. Un crédito pasa a RECUPERA (Gestor de Recuperaciones) si, con los pagos registrados hasta esa fecha, ya tenía más de 60 días de atraso — aunque hoy, por un pago parcial posterior, su atraso "de hoy" sea menor.
Solo el Gerente de Administración y Negocios o el Administrativo pueden ejecutar esta transferencia. Puedes ver la vista previa igual.
Cartera ACTUAL de RECUPERA (Gestor de Recuperaciones) que tiene mora — se recalcula sola según a quién pertenece cada crédito hoy, no según el corte que lo transfirió.
No hay datos para este filtro.
Transferencia de Cartera
| Código Cliente | DNI | Cliente | Saldo Pendiente |
|---|
Este asesor no tiene créditos vigentes
Historial de transferencias
| Fecha | Asesor que Entrega | Asesor que Recibe | Créditos Transferidos | Motivo | Usuario | Clientes |
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Base Negativa
| DNI | Cliente | Motivo | Fecha de Registro | Registrado por |
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